10 Συμβουλές: Πώς να αντιμετωπίσετε τη συντριβή της αγοράς!

Η Παγκόσμια Οργάνωση Υγείας κήρυξε τον κοροναϊό COVID-19 μια πανδημία την περασμένη Τετάρτη, σκουπίζοντας 7 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ από τις παγκόσμιες αγορές μετοχών. Μια μέρα αργότερα, τώρα ο δείκτης Dow Jones στις ΗΠΑ έκλεισε 2.353 μονάδες (-10%), οι χειρότερες μονάδες σημείωσαν πτώση από τη μαύρη Δευτέρα το 1987. Χθες σημείωσε την τέταρτη φορά σε μια εβδομάδα ότι ξεκίνησε ο διακόπτης κυκλώματος, ο οποίος χρησιμοποιείται για να εμποδίσει την περαιτέρω πτώση της αγοράς.

Εδώ είναι 10 τρόποι με τους οποίους μπορείτε να αντιμετωπίσετε την κρίση της αγοράς και να κάνετε μέγιστες αποδόσεις όταν η αγορά ανακάμπτει -

1. Έναρξη Μικρού - Συστηματικού Σχεδιασμού Επενδύσεων

Η επένδυση χρημάτων είναι η διαδικασία δέσμευσης πόρων με στρατηγικό τρόπο για την επίτευξη ενός συγκεκριμένου στόχου - Alan Gotthardt, The Eternity Portfolio

Όταν αποφασίσετε να αναλάβετε μια θέση σε μια συγκεκριμένη εταιρεία, η αρχική σας επένδυση θα πρέπει πάντα να είναι μικρή. Καθώς το απόθεμα κινείται πάνω ή κάτω, μπορείτε να πραγματοποιήσετε περαιτέρω επενδύσεις σε κομμάτια - αυτή η έννοια είναι γνωστή ως μέση απόδοση. Σε μια εξαιρετικά ασταθή αγορά, αυτή η στρατηγική θα σας βοηθήσει να μειώσετε σημαντικά τον κίνδυνο.

2. Εστίαση σε εταιρείες καλής ποιότητας

Δεν υπάρχουν καλά ή κακά αποθέματα. Η εταιρεία είναι είτε καλή είτε κακή. Τα αποθέματα είναι απλά μετοχές. - Κένεθ Λ. Φίσερ

Μετά τη συντριβή, όταν σταθεροποιείται η αγορά, οι εταιρείες καλής ποιότητας είναι οι πρώτες που ανακάμπτουν στην αγορά. Τι είναι οι εταιρείες ποιότητας;

  • Καλή διαχείριση - Μέση εταιρεία με καλή διαχείριση είναι καλύτερη από μια καλή εταιρεία με μέση διαχείριση. Η διαχείριση που είναι ο «καπετάνιος του πλοίου» θα έχει την ικανότητα να κατευθύνει μια επιχείρηση σε δύσκολες συνθήκες και να την οδηγήσει πίσω στην κανονικότητα το συντομότερο δυνατόν.

Συμβουλή: Εάν οι υποψήφιοι της εταιρείας μειώσουν το μερίδιό τους σε μια εταιρεία σε ετήσια βάση ή εάν ο μέγιστος αριθμός των μετοχών τους κρατηθούν ως ενεχυριασμένοι τότε είναι ένα πολύ μεγάλο κόκκινο σήμα καθώς η υγεία της εταιρείας θεωρείται κακή.

  • Ελάχιστο χρέος - τεράστια χρέη θα μπορούσε να κάνει πραγματικά δύσκολο για τις εταιρείες να κάνουν μια επιστροφή στην αγορά. Τα επιτόκια είναι σαν τους τερμίτες που θα τρώνε στην κερδοφορία σας και θα κάνουν πραγματικά για την εταιρεία να παραμείνει στη ζωή.

Συμβουλή: Ο δείκτης χρέους / μετοχικού κεφαλαίου άνω του 1 θεωρείται ως κόκκινο σήμα για την εταιρεία. Θα πρέπει πάντα να συγκρίνετε αυτή την αναλογία με τις εταιρείες ομοτίμων, καθώς ορισμένες εταιρείες υψηλής έντασης κεφαλαίου θα μπορούσαν να έχουν πολύ υψηλό δείκτη χρέους / ιδίων κεφαλαίων. Αυτές οι εταιρείες πρέπει να αποφεύγονται καλύτερα σε περιπτώσεις συντριβής της αγοράς.

  • Θετική ταμειακή ροή - Η ταμειακή ροή είναι σαν το καύσιμο της επιχείρησης, είναι αυτό που κρατάει τη επιχείρηση στη ζωή. Θα πρέπει πάντα να ελέγχετε τη ροή των ταμειακών ροών και να διασφαλίζετε ότι η εταιρεία διαθέτει αρκετά αποθέματα μετρητών για να επιβιώσει σε μια κατάσταση όπως η οικονομική κρίση.

3. Μην είστε παρορμητικός αγοραστής / πωλητής - Να είστε ασθενής

"Αυτή η εταιρεία φαίνεται φθηνή, η εταιρεία φαίνεται φθηνή, αλλά η συνολική οικονομία θα μπορούσε τελείως να το βγάλει. Το κλειδί είναι να περιμένουμε. Μερικές φορές το πιο δύσκολο είναι να μην κάνεις τίποτα ». - Ο David Tepper

Κατά τη διάρκεια της συντριβής της αγοράς, θα βρείτε ορισμένες εταιρείες σε εξαιρετικά ελκυστικές τιμές και αποτιμήσεις, αλλά θα πρέπει πάντα να συνειδητοποιήσετε ότι αυτή δεν είναι η μόνη μέρα που θα πάρετε για να αγοράσετε τα αποθέματα. Ακολουθώντας ένα συστηματικό επενδυτικό σχέδιο, θα πρέπει να δημιουργήσετε το χαρτοφυλάκιό σας. Είναι επίσης πολύ σημαντικό να παραμείνετε ήρεμοι και να μην πωλήσετε όλες τις θέσεις σας κατά τη διάρκεια αυτών των χρόνων σαν να μην ξαναβρεί ποτέ η αγορά. Έχουμε δει πολλές συντριβές της αγοράς στην ιστορία μας και οι αγορές πάντα αναπηδούν.

4. Ψάξτε για κρυμμένα Gems

Όλες οι έξυπνες επενδύσεις είναι η επένδυση αξίας - η απόκτηση περισσότερων που πληρώνετε. Πρέπει να εκτιμήσετε την επιχείρηση για να εκτιμήσετε το απόθεμα. - Τσάρλι Μουγκέρ

Δεν είναι πάντα εύκολο να κάνεις ό, τι δεν είναι δημοφιλές, αλλά εκεί που κάνεις τα χρήματά σου. Αγοράστε μετοχές που φαίνονται άσχημα για τους λιγότερο προσεκτικούς επενδυτές και κρεμούμε μέχρι να αναγνωριστεί η πραγματική τους αξία. Προσπαθήστε να εντοπίσετε τον κλάδο που θα ανακάμψει γρήγορα μόλις ανακάμψει η αγορά. Τα στοιχεία δείχνουν ότι πριν από το 2000, οι τεχνικές μετοχές ήταν οι μεγαλύτεροι κερδισμένοι αλλά μετά την έκρηξη Οι επενδυτές ήταν πολύ δημοφιλείς στα Infra Infractions αλλά μετά την οικονομική κρίση του 2008, τα αποθέματα FMCG εμφανίστηκαν ως οι μεγαλύτεροι κερδισμένοι στην αγορά. Προσπαθήστε να παίρνετε θέσεις στη βιομηχανία που πιστεύετε ότι θα εμφανιστούν οι πιο ισχυροί μετά από αυτή την συντριβή της αγοράς.

5. Κατώτερα εμπορεύματα

Δώστε ιδιαίτερη προσοχή στις εταιρείες που ασχολούνται με υποβαθμισμένα αγαθά, καθώς όταν η αγορά εγκαταλείψει μετά τη συντριβή η οικονομία θα υποστεί σοβαρές ζημιές και λόγω της μείωσης της παραγωγικής ικανότητας των καταναλωτών, θα αρχίσουν να προτιμούν τα κατώτερα εμπορεύματα.

6. Αποφυγή εμπορίας, έναρξη επενδύσεων

Κλήση σε κάποιον που ασχολείται ενεργά στην αγορά με έναν επενδυτή είναι σαν να καλείτε κάποιον που επαναλαμβάνεται σε μία νύχτα είναι ρομαντικός. - Ο Γουόρεν Μπουφέ

Θα πρέπει να είστε σίγουροι ότι είστε έμπορος ή επενδυτής. Ένας έμπορος είναι αυτός που κατέχει βραχυπρόθεσμες θέσεις και συμμετέχει σε εικασίες με στόχο ταχύτερων επιστροφών. Ένας επενδυτής κρατά τις θέσεις του μεσοπρόθεσμα έως μακροπρόθεσμα, βαθμιαία χτίζοντας τον πλούτο του σε μια χρονική περίοδο. Κατά τη διάρκεια της συντριβής της αγοράς, η μεγάλη αστάθεια μπορεί να αποδειχθεί πολύ δαπανηρή για τους εμπόρους. Δεδομένων των ιδιαίτερα ελκυστικών τιμών και των αποτιμήσεων, αυτή είναι η καλύτερη στιγμή για επενδύσεις μακροπρόθεσμα.

7. Δημιουργήστε ένα χαρτοφυλάκιο μακροπρόθεσμα

Αγοράστε μόνο κάτι που θα ήταν απολύτως χαρούμενος να κρατάτε αν η αγορά έκλεισε για 10 χρόνια - Warren Buffet

Αυτή είναι η ιδανική στιγμή για τους επενδυτές να χτίσουν το χαρτοφυλάκιο τους μακροπρόθεσμα. Αν και κάποιος πρέπει να επενδύσει μόνο αυτό το πολύ χρηματικό ποσό που είστε έτοιμοι να αφήσετε να παραμείνετε στο χρηματιστήριο για μεγάλο χρονικό διάστημα καθώς αυτές οι αγορές θα μπορούσαν να πάρουν πολύ χρόνο για να ανακάμψουν.

8. Διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου

Πρέπει να είστε αρκετά διαφοροποιημένοι για να επιβιώσετε δύσκολες στιγμές ή κακή τύχη, έτσι ώστε η ικανότητα και η καλή διαδικασία να έχουν την ευκαιρία να αποπληρωθούν μακροπρόθεσμα - Joel Greenblatt

Ο καλύτερος τρόπος για να ελαχιστοποιήσετε τον κίνδυνο σας είναι να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας όσο το δυνατόν περισσότερο. Λάβετε υπόψη ότι ορισμένες βιομηχανίες χρειάζονται περισσότερο χρόνο για να ανακάμψουν από άλλους και υπάρχουν μερικοί που δεν ανακτούν καθόλου, γι 'αυτό η διαφοροποίηση θα μπορούσε να είναι η τέλεια στρατηγική για έναν συντηρητικό επενδυτή.

9. Γνωρίστε την όρεξή σας για κίνδυνο

Εάν έχετε πρόβλημα να φανταστείτε μια απώλεια 20% στο χρηματιστήριο, δεν πρέπει να είστε σε αποθέματα. - John Bogle

Κάποιος πρέπει πάντα να επενδύει ανάλογα με την ικανότητά του κινδύνου και ο καλύτερος τρόπος για τη διαχείριση του κινδύνου είναι η εξισορρόπησή του. Στο χαρτοφυλάκιό σας, πρέπει επίσης να διατηρείτε επενδύσεις μέσου έως χαμηλού κινδύνου που θα μπορούσαν να καλύψουν τις αρνητικές επενδύσεις σας υψηλού κινδύνου. Ποτέ μην παίρνετε τον κίνδυνο ενός ποσού που δεν μπορείτε να χάσετε. Με την εξισορρόπηση του κινδύνου σας, μπορείτε να πάρετε λίγο περισσότερο χρόνο για να πετύχετε το στόχο σας, αλλά θα μπορούσε τουλάχιστον να εξασφαλίσει ότι θα φτάσετε εκεί τελικά. Ειδικά κατά τη διάρκεια μιας κρίσης στην αγορά, πρέπει να αποφύγετε συναλλαγές υψηλού κινδύνου.

10. Ταμείο έκτακτης ανάγκης

Οι αγορές μπορούν να παραμείνουν παράλογα περισσότερο από ό, τι μπορείτε να παραμείνετε διαλυτοί. - Τζον Κέινς

Αυτός είναι ο χρυσός κανόνας της επένδυσης που οι περισσότεροι από τους ανθρώπους δεν ακολουθούν - Να διατηρούν πάντοτε ένα απόθεμα μετρητών για τον εαυτό σας και την οικογένειά σας. Θα πρέπει να διατηρείτε τουλάχιστον έξι μήνες εξομοιούμενων δαπανών ξεχωριστά σε αποθεματικό ταμειακών διαθεσίμων. Αυτό θα μπορούσε να χρησιμοποιηθεί ως ταμείο έκτακτης ανάγκης, καθώς κατά τη διάρκεια της κρίσης της αγοράς η ασφάλεια της εργασίας είναι ένα πολύ μεγάλο ζήτημα. Αν έχετε μια σταθερή πηγή εισοδήματος και είστε σίγουροι ότι θα μπορέσετε να συναντήσετε τα άκρα σας τότε θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε αυτά τα αποθέματα μετρητών για αντιστάθμιση ή για περιόδους που έχετε μια μεγάλη ευκαιρία να επενδύσετε σε μια εταιρεία σε μια μεγάλη τιμή και αποτίμηση.