6 Τύποι εγκλημάτων κρυπτογράφησης & πώς να τους μετριάσετε

Το κρυπτοεγγραφικό ή το εικονικό νόμισμα κερδίζει φήμη από τα τελευταία χρόνια σε όλο τον κόσμο. Από τον χρηματοπιστωτικό τομέα έως τους δικτυακούς τόπους τυχερών παιχνιδιών, οι άνθρωποι θεωρούνται ότι ενδιαφέρονται έντονα για αυτή τη νέα τεχνολογία. Οι χάκερ έχουν κλέψει περίπου 1 εκατομμύριο bitcoins από διαφορετικά χρηματιστήρια. Από την άλλη πλευρά, έχει επηρεάσει σημαντικά τις εγκληματίες του κυβερνοχώρου για να κρατήσει την εκτέλεση εγκληματικών δραστηριοτήτων τους χωρίς τον φόβο να πιαστεί. Ο λόγος είναι ότι η κρυπτογράφηση έχει γίνει μια ασφαλής και αξιόπιστη μορφή χρημάτων που δίνει πλεονέκτημα στους εγκληματίες και τους ξεπλύνοντες χρήματος που διατηρούν την ταυτότητά τους ανώνυμη. Υπάρχει ακόμη υψηλός κίνδυνος απάτης σε αυτούς τους τομείς, αλλά αυτές οι περιπτώσεις μπορούν να αντιμετωπιστούν εκ των προτέρων με την ανάπτυξη λύσεων ψηφιακής εξακρίβωσης ταυτότητας που διαδραματίζουν σημαντικό ρόλο στην άμβλυνση του κινδύνου απάτης.

Crypocurrency Επιχειρήσεις και σχετικές απάτες:

Η επιχείρηση κρυπτογράφησης πρέπει να συμμορφώνεται με τους νόμους περί KYC και AML σύμφωνα με τις ρυθμιστικές αρχές. Οι εγκληματίες του κυβερνοχώρου χρησιμοποιούν αυτή την πλατφόρμα για μεταφορά σε πολλές δόλιες δραστηριότητες, ώστε να τους αντεπιτεθούν οι λύσεις ψηφιακής επαλήθευσης της ταυτότητας απαιτείται.

  • Ενδυνάμωση των τρομοκρατών:

Όπως και οι άλλοι εγκληματίες, οι τρομοκράτες βρίσκουν επίσης τον κρυπτοσυνηματολόγιο ως ασφαλέστερο μέσο συγκέντρωσης κεφαλαίων για τις δραστηριότητές τους και την πραγματοποίηση online των οικονομικών καταστάσεων χωρίς να παρεμβαίνουν σε οποιαδήποτε υπηρεσία ή να φοβούνται να συλληφθούν. Η διατήρηση της ανώνυμης ταυτότητας μπορεί να είναι ένα πρόβλημα για την εργασία σε εικονικό νόμισμα. Τα 5,2 δισεκατομμύρια δολάρια αναφέρθηκαν να πλυθούν στην Ευρώπη το έτος 2018.

  • AML Compliance και Crypocurrency:

Η κρυπτοαξιολόγηση είναι ένα κέντρο προσοχής για τους λεηλατητές και τους εγκληματίες του κυβερνοχώρου λόγω της ανωνυμίας των τελικών χρηστών. Οι απατεώνες Crypto μπορούν να προληφθούν χρησιμοποιώντας ψηφιακά εργαλεία επαλήθευσης ταυτότητας.

Οι οργανώσεις που δεν διαθέτουν τα κατάλληλα κανάλια για την εξακρίβωση της γνησιότητας θα πρέπει να πληρώσουν βαριά πρόστιμα για αμέλεια και παραβίαση σύμφωνα με τους αυστηρούς κανονισμούς. Προκειμένου να μετρηθεί η νομιμότητα των κρύπτων με τη χρήση των ελέγχων AML, οι έλεγχοι μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την εξακρίβωση της ταυτότητας των χρηστών. Για την εκπλήρωση της συμμόρφωσης με το GDPR, υπάρχει μεγάλη ανάγκη για μέτρα AML σε πραγματικό χρόνο για τους οργανισμούς. Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες έχει γίνει πολύ εύκολη με τη μεταφορά εκατομμυρίων δολαρίων πέρα ​​από τα σύνορα με αυτόν τον παγκοσμιοποιημένο κόσμο, χωρίς να προσελκύονται μέσω ψηφιακών νομισμάτων. Καθίσταται ένα καταφύγιο για τους εγκληματίες να χρησιμοποιήσουν κρυπτο για τις απάτες τους cryptocurrency δεν απαιτεί έλεγχο ταυτότητας αναγνώρισης.

  • Fake ICO:

Τέτοιες αρχικές προσφορές νομισμάτων (ICO) απορρίπτονται αμέσως μετά την προσέλκυση αρκετών επενδύσεων. Αυτή είναι η πιο διαδεδομένη απάτη. Αυτοί οι τύποι νομισμάτων δεν προσφέρουν έτσι κανένα είδος χρησιμότητας, αλλά πολλές υποσχέσεις έρχονται μαζί.

  • Λήψη τηλεφώνου:

Σε αυτή την περίπτωση, ο απατεώνας κλέβει την ταυτότητα του θύματος και τον χρησιμοποιεί για να καλέσει τον πάροχο υπηρεσιών τηλεφώνου να μεταφέρει τον αριθμό σε άλλο πάροχο. Καταγράφουν το θύμα από όλους τους λογαριασμούς του. Ακόμη και όταν το θύμα προσπαθεί να επαναφέρει τους κωδικούς πρόσβασης, οι κωδικοί επαλήθευσης δεν θα φτάσουν στο τηλέφωνό του.

  • Ηλεκτρονικά πορτοφόλια ή κεντρική ανταλλαγή

Όταν οι επενδυτές αποθηκεύουν κρυπτοσυχνότητες σε ένα ηλεκτρονικό πορτοφόλι, μπορεί να είναι ένας εύκολος στόχος για χάκερ. Πολύ εξελιγμένα αυτός ο θησαυρός μπορεί να χαραχτεί. Οι ανταλλαγές κρυπτοεγέρσεων είναι ευάλωτες σε τέτοιες θανατηφόρες επιθέσεις.

  • Σκοτεινές Ανταλλαγές:

Πολλές σκιερές ανταλλαγές έχουν ριζοβολία έτσι ώστε η ανταλλαγή κρυπτογράφησης να εμπιστευτεί; Ένας μεγάλος αριθμός συναλλαγών κρυπτογράφησης δεν υποστηρίζουν καν την συμμόρφωση με το KYC και την AML και μπορεί να εξάγει μια ηλεκτρονική παρουσία που φαίνεται αξιόπιστη στην επιφάνεια μόνο για να κλέψει χρήματα από τους επενδυτές.

Επαλήθευση ψηφιακής ταυτότητας-επίλυση της εξίσωσης για απάτες:

Η κρυπτοεγγραφή έχει ένα μεγάλο δυναμικό αγοράς όχι για ιδιώτες, αλλά και για επιχειρήσεις. οι πλατφόρμες κρυπτογράφησης θα πρέπει να ρυθμίζονται σωστά από τις κυβερνητικές υπηρεσίες για να σταματήσουν οι εγκληματίες του κυβερνοχώρου και οι ξεπλύνοντες χρήματος. Σήμερα όμως αποδεικνύεται ευτυχία για τους εγκληματίες, καθώς οι οργανώσεις δεν έχουν συμμορφωθεί με νόμους και κανονισμούς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Αυτό επηρέασε δραστικά την αγοραία αξία του. Οι κρύπτες θα πρέπει να αντιμετωπίσουν αυστηρές νομικές κυρώσεις σε περίπτωση παράβασης του νόμου.

Επίδραση του KYC και του AML στην κρυπτοεπαφή:

Με ασφαλείς συναλλαγές, ο κόσμος κρυπτογράφησης θα είναι πολύ καλύτερος χώρος. Οι έλεγχοι KYC και AML θα περιορίσουν τον αριθμό των απατών και θα αποτρέψουν τεράστιες απώλειες και βαριά πρόστιμα. Τα εγκλήματα Crypto μπορούν να μειωθούν μόνο εάν η ταυτότητα των επενδυτών για τους ICO και τους χρήστες στην ανταλλαγή κρυπτογράφησης επαληθεύεται σωστά χρησιμοποιώντας καλά κανάλια. Για την KYC, οι πλήρεις πληροφορίες πρέπει να ανταλλάσσονται δεόντως και να επαληθεύονται διεξοδικά κατά του αρχικού τους εγγράφου ταυτότητας.